El truco que utiliza Hacienda para pillarte el dinero que tienes en casa

Aunque hoy en día prácticamente todo está digitalizado, muchas personas prefieren gestionar su dinero como lo hicieron nuestras abuelas toda la vida, guardándolo en casa, aunque quizás no bajo el colchón como se hacía antiguamente. Te contamos el truco que utiliza Hacienda para saber si tienes dinero guardado en casa y cuánto tienes… ¡se enteran de todo el dinero que se mueve!.

Uno de los principales objetivos que tiene Hacienda es evitar el blanqueo de capitales, desfalcos y otros delitos financieros, y para poder controlar todo eso, la Agencia Tributaria fija un límite de dinero en efectivo que los ciudadanos pueden mover sin ser declarado, incluyendo el dinero que las personas pueden guardar en casa. Esto es un dato que la gran mayoría de los contribuyentes desconocen.

¿Cuándo dinero guardado en casa se puede tener?

Parece imposible que Hacienda o cualquier otro organismo o administración pueda controlar el dinero que una persona guarda en su casa, pero lo cierto es que sí lo puede saber, de hecho, según establece el artículo 93 de la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, relativa a la «obligación de información», «las personas físicas o jurídicas, públicas o privadas, así como las entidades mencionadas en el apartado 4 del artículo 35 de esta ley, estarán obligadas a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas».

En esa ley se deja claro que las entidades financieras deberán comunicar a la Agencia Tributaria cualquier movimiento bancario superior a los 3.000 euros, así sabrá en todo momento qué personas han dispuesto de grandes cantidades de efectivo y cómo se mueve el dinero cuando se hace en una cantidad que sea relevante, la cual está marcada en esa cantidad ya mencionada. Es importante también tener en cuenta que la ley establece un límite para pagar en efectivo en España, sea lo que sea que se va a pagar, una cantidad que está fijada en 2.500€, cualquier cifra superior a esa debe abonarse mediante transferencia bancaria o cualquier otro medio de pago que no sea efectivo.

De cualquier manera, Hacienda sabrá que has retirado ese dinero en efectivo y dará por hecho que lo tienes en casa, por lo que aunque se lo des a otras personas o te lo gastes en irte de compras, a sus efectos parecerá que lo sigues teniendo tú.